Росфинмониторинг, Банк России и другие государственные органы ведут активную работу по выявлению и предотвращению финансовых преступлений.
Однако проблема остаётся актуальной, и борьба с ней требует комплексного подхода, включающего законодательные изменения, усиление надзора и повышение финансовой грамотности населения.
Согласно информации Банка России, в 2023 году было незаконно выведено за рубеж порядка 30,8 млрд рублей, а обналичено — 59,5 млрд рублей.
При этом значительная часть этих средств была выдана физическим лицам — 76 % от общего объёма обналиченных средств в 2023 году.
За первую половину 2024 года доля физлиц в сомнительных сделках по «обналу» подскочила до 81 %.
Росфинмониторинг выделяет несколько секторов, где объёмы отмывания денег особенно высоки.
Среди них — лесопромышленный комплекс, ЖКХ и ТЭК.
Это указывает на необходимость усиления контроля и регулирования в этих областях.
Для борьбы с отмыванием денег и незаконным выводом средств за границу необходимо принимать комплексные меры.
Они включают в себя:
- совершенствование законодательства;
- ужесточение контроля за финансовыми операциями;
- повышение прозрачности бизнеса;
- усиление международного сотрудничества в области обмена информацией о финансовых преступлениях.
Важно также проводить просветительскую работу среди населения о рисках и последствиях участия в схемах отмывания денег.
Повышение финансовой грамотности поможет людям лучше понимать, как распознать подозрительные операции и куда обращаться за помощью.