Банк России и Росфинмониторинг работают над созданием платформы для централизованной передачи информации о подозрительных операциях физических лиц
Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами работает над созданием платформы для централизованной передачи информации о подозрительных операциях физических лиц в кредитные организации. Это позволит более эффективно блокировать активность клиентов-дропов, которые используются для обналичивания денег или совершения переводов в пользу теневого бизнеса.
Клиенты-дропы открывают счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность в централизации данных и доведении информации до всех кредитных организаций. Новое решение можно будет называть «платформой или централизованной базой данных».
Такие меры направлены на борьбу с незаконными операциями, включая деньги для наркошопов, онлайн-казино, криптообменников или пиратских сайтов. Платформа позволит быстрее выявлять и блокировать подозрительные операции, что повысит уровень безопасности финансовой системы и снизит риски отмывания денег и финансирования терроризма.
Однако создание такой платформы требует тщательной проработки и учёта всех возможных рисков и проблем, связанных с защитой данных и соблюдением законодательства о персональных данных. Также необходимо обеспечить эффективное взаимодействие между участниками системы и разработать механизмы контроля за использованием платформы.