Чтобы получить налоговый вычет за страхование жизни, необходимо выполнить несколько шагов:
- Оформление договора страхования Заключите договор добровольного страхования жизни с надёжной страховой компанией. В договоре должны быть указаны все необходимые данные и условия.
- Сохранение документов Сохраните все документы, связанные с договором страхования: копию договора, квитанцию об оплате страховой премии, а также документы, подтверждающие оплату (банковские выписки, чеки и т. д.).
- Подача декларации 3-НДФЛ По окончании календарного года, в котором вы заключили договор страхования, подайте в налоговую инспекцию по месту жительства декларацию 3-НДФЛ.
- Сбор необходимых документов К декларации 3-НДФЛ приложите следующие документы:
- копию договора страхования;
- квитанцию об уплате страховой премии;
- документы, подтверждающие расходы (при наличии);
- паспорт;
- ИНН;
- справку о доходах (форма 2-НДФЛ) от работодателя.
- Подача заявления Одновременно с декларацией 3-НДФЛ подайте заявление на возврат НДФЛ. Заявление можно подать в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС или лично в налоговой инспекции.
- Ожидание решения После подачи документов налоговая инспекция проведёт проверку. Срок проверки может составлять до 3 месяцев.
- Получение денег Если решение будет положительным, то деньги будут перечислены на указанный в заявлении банковский счёт. Срок перечисления денег может составлять до месяца после принятия решения.
Обратите внимание, что существуют ограничения по сумме вычета. Максимальная сумма вычета составляет 120 тысяч рублей в год. Это означает, что вы можете вернуть не более 15,6 тысяч рублей (13% от 120 тысяч). Однако существуют исключения для дорогостоящих видов лечения и обучения, где максимальная сумма вычета не применяется.
Также стоит учесть, что процесс получения вычета может отличаться в зависимости от региона и конкретной ситуации. Рекомендуется уточнить информацию в налоговой инспекции или у специалиста по налоговому праву.