Банк России запустил сервис «Знай своего клиента», который позволяет кредитным и некредитным организациям оценивать уровень риска при работе с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами.
Ранее эта информация была доступна только банкам.
- Сервис присваивает каждому клиенту один из трёх уровней риска: высокий, средний или низкий.
- Высокий уровень означает, что клиент может быть связан с проведением сомнительных операций, а низкий — что риск вовлечения в подобные операции минимален.
- Средний уровень говорит о том, что у компании есть отдельные признаки, которые могут свидетельствовать о повышенном риске её вовлечения в проведение подозрительных операций.
Информация о присвоенном уровне риска отражается в личных кабинетах на сайте Банка России.
Кроме того, она передаётся в кредитные организации, чтобы они могли оценить риски взаимодействия с тем или иным клиентом.
Это должно помочь снизить риски вовлечения банков и их клиентов в проведение незаконных операций
и отмывание доходов.
В сообщении ЦБ отмечается, что сервис поможет добросовестным клиентам избежать необоснованных отказов в проведении операций или заключении договоров банковского счёта (вклада).
Также он позволит упростить процесс открытия счетов новым клиентам. В то же время недобросовестные клиенты столкнутся с ограничениями при проведении операций.
Эксперты отмечают, что внедрение сервиса является важным шагом для повышения прозрачности финансовой системы и борьбы с отмыванием денег.
Однако они также указывают на необходимость тщательной проработки критериев оценки рисков и обеспечения защиты персональных данных клиентов.